近期，有市场消息称，浦银理财董事长刘长江和总经理曹江涛即将调回总行。与此同时，曾任浦银理财筹备期董事长、浦发银行总行资产管理部总经理何卫海拟接任浦银理财董事长。

　　2023年银行理财市场存续规模较上年同期下滑3.07%，多家理财公司理财管理规模均较上一年缩水。而在现金管理类等产品的良好业绩表现之下，浦银理财产品规模在2023年逆势增长，增速超10%，并在今年2月份达到了1.02万亿元，突破了万亿元大关。

　　浦银理财于2022年1月9日在上海成立。成立之初，刘长江任浦银理财董事长，曹江涛任浦银理财党委书记、总经理，詹定国任浦银理财监事长。

　　刘长江2003年4月进入浦发银行，曾在基金托管部、公司及投资银行总部资产托管部、期货结算部、金融机构部、资产管理中心等多个部门任总经理，也曾在工商银行总行基金托管部担任处长。

　　刘长江曾在2023年的相关活动上提到，银行理财近年来已经走向了规范发展和稳健发展的道路，从中国城镇居民家庭金融资产成长空间广阔、金融的普惠性和人民性两方面来看，财富管理新时代是需要“买方投顾”服务的。

　　他表示，未来银行理财可以从四个方向提供“买方投顾”服务，包括：从销售产品到提供配置服务的转变、从全生命周期角度来陪伴客户、进一步打造“渠道+投资”一体化投顾服务体系、打破行业竖井，扩大投顾业务的底层产品范围。

　　曹江涛曾担任浦发银行总行公司业务总监兼投行与大客户部总经理等职。对于现阶段银行理财的发展特点，他曾在2023年指出，守牢“活钱管理+稳健投资”、发力“保障管理+进取投资”，在规模、结构、质量、效率等各方面实现优化和提升，将是新时代银行理财实现新作为的突破口。

　　而拟接任浦银理财董事长的何卫海，出生于1967年，现为浦发银行总行资产管理部总经理，曾在浦发银行体系内担任杭州分行行长、南京分行行长、温州分行行长、总行贸易与现金管理部总经理等职位。

　　何卫海与浦银理财也颇有渊源，在2021年浦银理财筹备之时，他曾任浦银理财筹备期董事长，并以此身份参加媒体活动。

　　在相关活动上，他曾表示，尽管银行理财的资金端从总量到结构都发生了明显的变化，但是银行理财客户这种需求的低波动、稳收益的需求没有改变。所以如何在引入有波动的权益资产的同时，还能够维持持续稳健的回报，大类资产配置的投资策略是一个有效的解决的方法，现在理财公司普遍尝试发行的固收+产品就是明显的例子。

　　经历2022年末的“债市风波”、“赎回潮”后，理财公司积极调整产品发行策略，低波稳健产品成为2023年发行的主流，“摊余成本法”“混合估值法”成为一些产品的卖点。

　　然而，虽理财规模及投资者信心持续修复，但《中国银行业理财市场年度报告（2023年）》显示，截至2023年末，银行理财市场存续规模26.80万亿元，仍同比2022年微降3.10%。

　　这在理财公司业绩上也有所体现。2023年，多家理财公司产品管理规模缩水，有理财公司管理规模同比减少了50%以上。但在整体下滑的大环境下，浦银理财2023年产品管理规模出现了逆势增长，达到了0.95万亿元，同比增长13.40%。

　　从浦银理财披露的2023年下半年理财业务报告来看，截至2023年6月末，浦银理财实现营业收入4.02亿元，净利润2.22亿元，产品规模7057.76亿元。

　　在产品布局上，浦银理财打造“日鑫悦益”产品体系，以稳健型产品为主力核心，实现了产品期限、形态、风险等级、投资策略的全面覆盖。截至2023年6月末，该公司存续的理财产品中，99.75%为固收类产品，0.16%为权益类产品，0.09%为混合类产品。

　　从产品收益表现来看，据南财理财通数据，2023年全年现金管理产品收益榜单中，浦银理财公司产品跻身前十，有2只产品上榜。拉长时间维度来看，浦银理财一款“天添利普惠现金管理产品”凭借全年七日年化收益率2.595%的均值，平均收益排名第一。

　　而在“固收+”产品创设方面，浦银理财有“恒享增慧”和“浦享增慧”两个系列，挂钩结构涉及三种：看涨价差、二元看涨自动赎回和单向看涨鲨鱼鳍。挂钩标的除了常见的中证500指数、中证1000指数外，还包括美元日元汇率以及10年期国债收益率。

　　2024年一季度，浦银理财单季规模增长超500亿元，主要依靠权益资产增厚业绩收益实现扩容，旗下的最小持有期型产品中含权益类比重接近90%。

　　截至今年2月末，浦银理财的管理规模达到1.02万亿，较年初增长约700亿元。